Financial Markets
Die Finanzmärkte sind ständigem Wandel unterworfen – neue Regulierungen, technologische Innovationen und sich verändernde Marktbedingungen erfordern schnelle Anpassungsfähigkeit und präzise Strategien. Unsere Beratung im Bereich Finanzmärkte bietet Ihnen fundierte Analysen und praxisorientierte Lösungen, zur Stärkung Ihrer Marktposition. Wir helfen Ihnen, Marktchancen zu erkennen, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Ihre Handelsstrategien zu optimieren. Mit unserer Unterstützung navigieren Sie erfolgreich durch das komplexe Umfeld der Finanzmärkte und maximieren Ihre Wettbewerbsfähigkeit.
Handel & Vertrieb
Nachhaltige Steigerung Ihrer Kapitalmarkterträge durch Beratung in den für Ihren Geschäftserfolg entscheidenden Fragen. Wir fokussieren uns darauf, Ihre Produkte und Prozesse an Ihre strategische Ausrichtung und Ihre Zielkunden anzupassen. Unser Ansatz umfasst drei Elemente: Identifizieren der passenden Kunden Kundenzielgruppe, Anpassen der Prozessstruktur und Effizienzsteigerung durch digitale Transformation. Dabei greifen wir auf langjährige Erfahrung und tiefgreifendes Verständnis von Produkten und Prozessen zurück. Wir berücksichtigen regulatorische Anforderungen und erleichtern die Nutzung digitaler Technologien durch entsprechende Softwareunterstützung. Unsere ausgeprägte Lösungskompetenz erhöht die Kundenbindung und generiert nachhaltige Erträge. Wir setzen uns leidenschaftlich für Ihren Erfolg ein und begleiten Sie aktiv bei jedem Schritt der Umsetzung.
Services
- Vertriebsberatung
- Strukturierung
- Corporate Sales
- Sales Intelligence
- Produktmanagement
- Unternehmensstrategie
- Betriebswirtschaftliche Analyse
- Projektleitung
- Reorganisation
- Implementierung
- Vertriebsberatung
Bereiche, Prozesse und Produkte:
- Marktanalyse
- Kunden-Clustering
- Wallet-Sizing
- KPI-Benchmarking (Produkte, Prozesse, Erträge)
- Produktentwicklung (z.B. maßgeschneiderte Derivatelösungen)
- Produkteinführung (NPP)
- Optimierung der Vertriebsprozesse
- Vertriebsunterstützung und Coaching
- Praktische Zusammenarbeit
- Neue Anlageklassen (z.B. ESG-Produkte)
- Neue Vertriebs- und Handelsansätze (z.B. KI-gesteuerte Prozesse)
- Neue Prozesse (z.B. Digitalisierung des Front Office)
Risiko-Services
Wir von LPA unterstützen dich in verschiedenen Aspekten des Risikomanagements, von der Strategie- und Modellentwicklung bis hin zu regulatorischen Anforderungen.
Risikomanagement ist eine Kernfunktion für alle Finanzinstitute. Während einige Risiken wohldefiniert und reguliert sind, treten andere unerwartet auf. Dies ist auf ein dynamisches technisches und geschäftliches Umfeld zurückzuführen, in dem sich verschiedene Risiken, wie z. B. Cyber-Risiken, schnell entwickeln. Finanzinstitute müssen daher angemessen gerüstet sein, um Risiken besser zu erkennen, neue Risiken zu managen und zu beurteilen, wie sie am besten auf einer unternehmensweiten Basis mit Risiken umgehen.
Unsere Risiko- und Portfolio-Engines messen und quantifizieren verschiedene Risiken und können bestehende Risikofunktionen nachhaltig entlasten. Durch die Entwicklung und Implementierung von Standard- oder KI-gesteuerten Modellen, neuen Risikoansätzen und vielem mehr bleiben wir an der Spitze des innovativen Risikomanagements.
Wir decken das gesamte Spektrum der Risikounterstützung ab. Dabei haben wir uns in den letzten Jahren auf die folgenden regulatorischen, quantitativen und qualitativen Themen konzentriert.
Unsere Services
- Digitale Risikotransformation und Unterstützung bei Risikoveränderungen, einschließlich 24/7-Kreditmodellierung und Basel 4.
- Risikostrategie und strategisches Risikomanagement.
- Risikokultur und Governance zur Anpassung an digitalisierungsbedingte Geschäftsveränderungen.
- Kapitalmanagement – Optimierung und Planung
- ESG-Risikomanagement einschließlich Berichterstattung und Gap-Analyse.
Unsere Services
- Marktrisiko, z.B. FRTB-SA, FRTB-IMA, IRRBB, FX-Risiko und automatisierte FX-Absicherung, Zinsrisiken (IBOR-Reform), Clearing und Sicherheitenreformen.
- Kreditrisiko, z.B. Risikoveränderung, Kapitalmanagement, SA-CCR, CVA, CXA, Modellverbesserungen, AI-Modell-Upgrade.
- Operationelles Risiko, z.B. betriebliche Ausfallsicherheit, Datenmanagement, Governance, Standardansätze.
- Liquiditätsrisiko, z.B. LCR, NSFR, oder ILAAP.
Unsere Services
- Risikomanagement für Unternehmen, einschließlich Aggregation, Integration und Zuweisungen.
- Modellvalidierung einschließlich KI-Modellvalidierung, automatisierte Ausreißererkennung und Definition moderner Modellentwicklungsansätze und -plattformen.
- Unabhängige Preisgestaltung für lineare und nicht-lineare Produkte (für über 70 verschiedene Derivate).
Compliance
Die Digitalisierung, neue Regulierungen und weitere Marktentwicklungen verändern die Anforderungen an die Compliance-Funktion in der Finanzdienstleistungsbranche. Schützen Sie Ihr Unternehmen vor strafrechtlichen und aufsichtsrechtlichen Sanktionen sowie Reputationsschäden, die sich aus der Nicht-Einhaltung gesetzlicher Regelungen ergeben können. Mit unserer einzigartigen Kombination aus fundierten Branchen- und Produktkenntnissen sowie technologischer Expertise bieten wir Ihrem Unternehmen eine hochwertige Compliance-Beratung, insbesondere in den Bereichen Kapitalmarkt-Compliance und Financial Crime Compliance. Wir verfügen über tiefgreifendes Fachwissen hinsichtlich regulatorischer Anforderungen, Geschäftsprozesse und neuer Technologien.
Kapitalmarkt-Compliance
Das Ziel der Kapitalmarkt-Compliance ist der Schutz der Marktteilnehmer (insbesondere von Privatanlegern) vor irreführendem und betrügerischem Verhalten wie Marktmanipulation, Insider-Handel oder Falschberatung. Veränderungen der Compliance-Risiken ergeben sich insbesondere durch den zunehmenden Einsatz von elektronischen Handelssystemen und Hochfrequenzhandel, digitalen Beratungsprozessen sowie neuen Technologien wie der Entwicklung von Krypto-Werten. Zusätzlich führt die Berücksichtigung von ESG-Faktoren zu steigenden Anforderungen in der Anlageberatung und Produkt-Governance.
Aus diesen Gründen werden die gesetzlichen Regeln zur Transparenz und Integrität der Finanzmärkte, zum Anlegerschutz und zur Handelsüberwachung laufend angepasst und verschärft. Gleichzeitig bieten neue Technologien wie Machine Learning und Künstliche Intelligenz neue Möglichkeiten für eine effizientere Überwachung und Mitigation der Compliance-Risiken. Banken und Finanzdienstleister müssen Ihre Systeme und Prozesse also regelmäßig überprüfen und an veränderte Rahmenbedingungen anpassen. LPA verfügt über einzigartiges Know-How im Kapitalmarktbereich sowie langjährige Erfahrung in der Umsetzung regulatorischer Anforderungen (z.B. EMIR, MiFID II / MiFIR, MAR) und der Auswahl und Einführung neuer Überwachungssysteme. Unsere Experten unterstützen Sie gerne bei allen Herausforderungen der Kapitalmarkt-Compliance.
Financial Crime Compliance
Moderne Finanzprodukte und laufende Innovationen insbesondere im Zahlungsverkehr bergen das Risiko, für kriminelle Aktivitäten missbraucht zu werden. Im Rahmen der Financial Crime Compliance soll verhindert werden, dass Banken unfreiwillig Beihilfe zu Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung oder zur Umgehung von Sanktionen gegen Staaten und Personen leisten.
Die dafür eingesetzten Verfahren (z.B. zur Umsetzung des Know-Your-Customer-Prinzips oder zur Bearbeitung eines Geldwäscheverdachts) sind häufig durch einen hohen manuellen Aufwand geprägt. Neue Systeme und Technologien bieten das Potential, die Risikoabdeckung zu verbessern und die Effizienz der Überwachungsprozesse zu steigern. Wir unterstützen Sie gerne, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften (z.B. GWG, AMLD) zur Verhinderung von Finanzkriminalität zu optimieren.
Unsere Leistungen
- Projektmanagement
- Systemauswahl und -implementierung
- Health Check zur Überprüfung bestehender Systeme und Prozesse
- Gap-Analyse zur Identifizierung von Überwachungslücken
- Datenanalyse / Parametrisierung von Überwachungsszenarien
- Target Operating Model (TOM) / Prozessdesign
Treasury
Unsere einzigartige Kombination aus fundiertem Branchen- und Produktwissen sowie technologischer Expertise bietet Ihrem Unternehmen qualitativ hochwertige Treasury-Lösungen. Unser Know-how und unser Support umfassen alle Treasury-bezogenen Prozesse in der E2E-Wertschöpfungskette. Wir können sämtliche Geschäftsbereiche optimieren, die von neuen Anforderungen des Marktes und von bevorstehenden regulatorischen Änderungen betroffen sind.
Services
- Businessstrategie
- Projektleitung
- Konzepterstellung
- Auswahl des Anbieters
- Implementierung
- Betriebswirtschaftliche Analyse
- Testmanagement
- (Regulatorische) Anforderungserhebung
Bereiche, Prozesse und Produkte
- Verrechnungspreise (FTP)
- Aktiv-Passiv-Management (ALM)
- Marktrisikomanagement (Zinssätze, Währungen)
- (Intraday-)Liquiditätsmanagement
- Refinanzierung
- Clearing und Sicherheitenmanagement
Post Trade
Die Digitalisierung, neue Trends und agile Umfelder erfordern von Finanzinstituten eine Optimierung der Prozesse, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Post-Trading-Prozesse weisen eine hohe Komplexität und Abhängigkeit von anderen Geschäftsbereichen auf. LPA betrachtet diese Besonderheiten aus einer 360-Grad-Perspektive, vor allem im Hinblick auf deren effiziente Optimierung. Wir sind in der Lage, sämtliche Funktionen und Produkte abzudecken und unsere Kunden speziell in den folgenden Bereichen zu unterstützen:
Operations
Services
- Projekt-, Programm- und Testmanagement
- Regulatorische Analyse
- Betriebswirtschaftliche Analyse
- Beschaffungsstrategie und Implementierung
- Systemintegration
- Auswahl von Anbietern und Software
- Businessarchitektur und Optimierung
- Reporting
Bereiche und Prozesse
- Wertpapierabwicklung
- Marktdaten für Derivate-Clearing und -Settlement
Collateral-Management
Services
- Projekt-, Programm- und Testmanagement
- Regulatorische Analyse
- Businessanalyse
- Systemintegration
- Auswahl von Anbietern und Software
- Businessarchitektur und Optimierung
Bereiche und Prozesse
- Drittparteien-Management
- Collateral-Effizienz
- ESG
- Digitale und tokenisierte Vermögenswerte
Regulatorisches Berichtswesen
Services
- Projekt-, Programm- und Testmanagement
- Regulatorische Analyse
- Betriebswirtschaftliche Analyse
- Systemintegration
- Auswahl von Anbietern und Software
- Geschäftsarchitektur und Geschäftsoptimierung
Bereiche und Prozesse
- EMIR (REFIT)
- MFIR
- SFTR
- MMR
- Dodd-Frank-Gesetz
ESG
Services
- ESG-Strategie
- ESG-Datenintegration
- Businessanalyse
- Regulatorische Analyse
- Produktstrukturierung
- Umgestaltung des Portfolios
- Businessarchitektur
- Vertriebsoptimierung
Bereiche und Prozesse
- ESG-Daten
- ESG-Rating
- ESG-Produkte
- ESG-Reporting
Settlement-Effizienz
Services
- ESG-Strategie
- ESG-Datenintegration
- Businessanalyse
- Regulatorische Analyse
- Produktstrukturierung
Informationstechnologie
Die digitale Transformation verändert nicht nur Prozesse und Systeme, sondern ganze Geschäftsmodelle. Kernbereiche wie Automatisierung, Microservices, Künstliche Intelligenz (KI), Big Data und Distributed Ledger Technology (DLT) spielen bei dieser Entwicklung eine zunehmend bedeutende Rolle. Als international führendes CapTech-Unternehmen treibt LPA seit über 20 Jahren die Digitalisierung des Kapitalmarktgeschäfts voran und unterstützt Kunden bei der Analyse, Planung, Entwicklung und Implementierung digitaler Technologien.
Unser Ziel ist es, gemeinsam mit unseren Kunden die digitale Transformation ihrer Geschäftsmodelle nachhaltig und effizient voranzutreiben.
Professionelle Standardsoftware
Services
- Vorstudie
- Impact-Analyse
- Auswahl und Bewertung von Anbietern
- Support bei der Migration
- Professionelle Integrationsservices
- Konzeption der Infrastrukturkonsolidierung
Software-Produkte
- Murex
- Calypso
- Frontarena, Gipfel
- Nischen- und kundenspezifische Systeme
IT-Vorschriften und Anforderungen (BAIT)
Services
- Vorstudie
- Impact-Analyse
- Konzepterstellung
- Auftragssteuerung und Vertragsgestaltung
- Outsourcing von Aktivitäten und Prozessen
- Setup von SLA-Monitoring-Prozessen
- Kontinuitätsmanagement
- Kontrolle der Wirksamkeit der Informationssicherheitsmaßnahmen
Bereiche
- IT-Ressourcenmanagement
- IT-Risikomanagement
- IT-Sicherheitsanforderungen
- BAIT-konformer Provider-Management-Prozess
- EBA-Leitlinien zum ICT- und Sicherheitsrisikomanagement
- Operative Informationssicherheit
- Zeitkritische IT-Prozesse und -Aktivitäten
KI
Services
- Erweiterte und prädiktive Analyse
- Identifizierung von Use Cases
- Rapid Prototyping
- Unabhängige Modellvalidierung und XAI
- Beratung zu No-Code-Lösungen
Bereiche
- Vertrieb und Handel
- Research
- Risiko & Regulatorik
- Post-Trade
- Treasury und Liquiditätsmanagement
- Zentrale Funktionen (IT, Marketing, HR, Vertrieb etc.)
Data Governance
Services
- Definition von Data-Governance-Strategien
- Auswahl von Tools
- Identifizierung von Use Cases und Entwicklung von Business Cases
- Umsetzung der BCBS239-Anforderungen
- Sicherstellung der Datenverfügbarkeit und -qualität
- Verwaltung des Data Warehouse
- Datenanonymisierung und Generierung synthetischer Daten
- Datenautomatisierung
- Datenintegration
Bereiche:
bankweit, z.B.:
- Regulatorisches Meldewesen
- Sensible Kundendaten
- IT-Risiko & Compliance
- Handel & Transaktionen
Test und Automatisierung
Services
Test-Management
- Definition der Teststrategie
- Definition von Test Cases
- Testkoordination
- Testdurchführung
- Testmonitoring
- Defektmanagement
Testautomatisierung
- Definition der Testautomatisierungsstrategie
- Definition des Testautomatisierungsrahmens
- Auswahl und Evaluierung von Anbietern und Tools
- Support bei der Erstellung automatisierter Testfälle
- Koordination von Testautomatisierungsprojekten
Bereiche
- Kapitalmärkte (Frontoffice, Backoffice)
- Compliance-Risiko
- Transaction Banking (Payments & Trade Finance)
- Treasury-Management
Transaction Banking
Die Kapitalmärkte entwickeln sich weiter; dadurch steht die Finanzdienstleistungsbranche vor neuen Herausforderungen. Mit fundiertem Fachwissen und weitreichender Expertise stellen wir die nachhaltige Transformation Ihres Geschäftsmodells sicher und schöpfen das volle Potenzial Ihres Unternehmens aus.
Unser Ansatz baut auf unserem fundiertem Fachwissen über Handelsfinanzierungsprodukte und -prozesse sowie auf unserem tiefgreifenden Verständnis von Zahlungsprozessen auf. Dabei sind wir speziell auf die Auswirkungen zukünftiger regulatorischer Vorgaben, wirtschaftlicher Veränderungen und neuer Technologien fokussiert.
Trade Finance
Services
- (Business-)Strategiedefinition
- Programm-/Projektmanagement
- Auswahl und Management von Anbietern
- Business- und IT-Architektur, inkl. Plattformisierung Business- und IT-Architektur, inkl. Plattformisierung
- Business- und IT-Analyse
- Prozessdesign und -optimierung
- Implementierung professioneller Services
- Definition der Teststrategie, Automatisierung und Datenmanagement
Produkte
- Akkreditive (imp. / exp.)
- Inkasso (imp. / exp.)
- Garantien / Bürgschaften / SBLC
- Lieferkettenfinanzierung
- Laufende Rechnung
Zahlungsverkehr
Services
- Vorstudie
- Wirkungsanalyse
- Design und Implementierung digitaler Währungen
- Definition und Implementierungsunterstützung von neuen Produkten
- Entwicklung kommerzieller Bankgeld-Token-Ökosysteme
- Entwicklung geeigneter Infrastrukturen und Geschäftsmodelle
Bereiche
- Digitale Währungen (Digitaler Euro, CBDCs)
- Zentralbankregelungen und -standards
- Ziel-Landschaft inkl. Sofortzahlungen (TIPS)
- Umstellung auf CBPR+ / ISO 20022
- Zahlungsabwicklung für Krypto-Assets
- Moderne Businessapplikationen und Plattformen für den Zahlungsverkehr
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