Compliance

Die Digitalisierung, neue Regulierungen und weitere Marktentwicklungen verändern die Anforderungen an die Compliance-Funktion in der Finanzdienstleistungsbranche. Schützen Sie Ihr Unternehmen vor strafrechtlichen und aufsichtsrechtlichen Sanktionen sowie Reputationsschäden, die sich aus der Nicht-Einhaltung gesetzlicher Regelungen ergeben können. Mit unserer einzigartigen Kombination aus fundierten Branchen- und Produktkenntnissen sowie technologischer Expertise bieten wir Ihrem Unternehmen eine hochwertige Compliance-Beratung, insbesondere in den Bereichen Kapitalmarkt-Compliance und Financial Crime Compliance. Wir verfügen über tiefgreifendes Fachwissen hinsichtlich regulatorischer Anforderungen, Geschäftsprozesse und neuer Technologien.

Kapitalmarkt-Compliance

Das Ziel der Kapitalmarkt-Compliance ist der Schutz der Marktteilnehmer (insbesondere von Privatanlegern) vor irreführendem und betrügerischem Verhalten wie Marktmanipulation, Insider-Handel oder Falschberatung. Veränderungen der Compliance-Risiken ergeben sich insbesondere durch den zunehmenden Einsatz von elektronischen Handelssystemen und Hochfrequenzhandel, digitalen Beratungsprozessen sowie neuen Technologien wie der Entwicklung von Krypto-Werten. Zusätzlich führt die Berücksichtigung von ESG-Faktoren zu steigenden Anforderungen in der Anlageberatung und Produkt-Governance.

Aus diesen Gründen werden die gesetzlichen Regeln zur Transparenz und Integrität der Finanzmärkte, zum Anlegerschutz und zur Handelsüberwachung laufend angepasst und verschärft. Gleichzeitig bieten neue Technologien wie Machine Learning und Künstliche Intelligenz neue Möglichkeiten für eine effizientere Überwachung und Mitigation der Compliance-Risiken. Banken und Finanzdienstleister müssen Ihre Systeme und Prozesse also regelmäßig überprüfen und an veränderte Rahmenbedingungen anpassen. LPA verfügt über einzigartiges Know-How im Kapitalmarktbereich sowie langjährige Erfahrung in der Umsetzung regulatorischer Anforderungen (z.B. EMIR, MiFID II / MiFIR, MAR) und der Auswahl und Einführung neuer Überwachungssysteme. Unsere Experten unterstützen Sie gerne bei allen Herausforderungen der Kapitalmarkt-Compliance.

Weitere Informationen zu unseren speziellen Leistungen zur Handelsüberwachung finden Sie hier.

Financial Crime Compliance

Moderne Finanzprodukte und laufende Innovationen insbesondere im Zahlungsverkehr bergen das Risiko, für kriminelle Aktivitäten missbraucht zu werden. Im Rahmen der Financial Crime Compliance soll verhindert werden, dass Banken unfreiwillig Beihilfe zu Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung oder zur Umgehung von Sanktionen gegen Staaten und Personen leisten.
Die dafür eingesetzten Verfahren (z.B. zur Umsetzung des Know-Your-Customer-Prinzips oder zur Bearbeitung eines Geldwäscheverdachts) sind häufig durch einen hohen manuellen Aufwand geprägt. Neue Systeme und Technologien bieten das Potential, die Risikoabdeckung zu verbessern und die Effizienz der Überwachungsprozesse zu steigern. Wir unterstützen Sie gerne, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften (z.B. GWG, AMLD) zur Verhinderung von Finanzkriminalität zu optimieren.

Unsere Leistungen

• Projektmanagement
• Systemauswahl und -implementierung
• Health Check zur Überprüfung bestehender Systeme und Prozesse
• Gap-Analyse zur Identifizierung von Überwachungslücken
• Datenanalyse / Parametrisierung von Überwachungsszenarien
• Target Operating Model (TOM) / Prozessdesign